香港金管局收紧银行开户审查
根据美国《海外账户税收合规法》(FATCA)，银行须向客户收集额外资料或文件，以确定客户有否美国税务身分，故客户开户时或要填写美国税务表或银行制定的客户自我声明格，就此，香港金管局已向香港银行发出加强与客户沟通的指引。
香港金管局提交予立法会的最新文件中，详细讲述于香港银行开户的有关监管要求，其中就打击洗钱向银行提供实用导引，包括详列14种核实客户住址的方法。
香港金管局在文件中指，香港金管局根据打击洗钱条例公布法定指引，为香港银行提供实用的导引，以助香港银行于操作上制定及执行各自的政策、程序和管控措施。指引涵盖不同的标准或导引应对不同的情况，例如指引详细列出不同类型客户所需的开户尽职审查数据和文件。
就核实住址方面，指引则详列了14种核实住址的方法，并强调香港银行可因应客户的风险程度，采取其他合乎常理的核实方法。同时，香港银行开户程序须具透明度，确保与客户有效沟通。
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